[IE 금융] 5000억 원대 환매중단이 발생한 옵티머스펀드에서 최대 92% 자금이 회수 불가능할 것이라는 실사 결과가 나오자 NH투자증권이 곧바로 반박에 나섰다. 금감원은 최대 780억 원만 회수 할 수 있다는 판단을 내렸지만, NH투자증권은 1100억 원 이상 가능하다고 진단한 것이다. 

 

◇금감원 "5000억 원 중 최대 780억 원만 회수 가능"

 

11일 금융감독원(금감원)에 따르면 삼일회계법인은 지난 7월부터 최근까지 옵티머스펀드 실사를 진행해 예상 회수율을 최대 15.2%(783억 원)에서 최소 7.8%(401억 원)로 산정한 최종 보고서를 금감원에 제출했다.

 

 

옵티머스 46개 펀드 설정액 5146억 원 가운데 실사 대상이 된 최종 투자처는 63개, 3515억 원이었는데 ▲부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 사업(1277억 원) ▲주식(1370억 원) ▲채권(724억 원) ▲기타(145억 원) 등에 투자됐다. 

 

부동산PF사업을 보면 부산개발사업 224억 원을 포함해 현재 진행되고 있는 사업에 590억 원, 중고차 매매단지 159억 원 등 '미진행사업'에 687억 원이 투자됐다. 미진행 사업은 개발을 위한 인허가가 승인되지 않거나 잔금 등 미지급금으로 인해 진행이 지체 중인 사업을 뜻한다.

 

주식에 투자된 자금에서는 상장사 지분에 1226억 원, 비상장사 지분에 144억 원이 들어갔다. 그러나 옵티머스가 투자했던 상장사 대부분이 현재 상장폐지됐거나 거래정지 중인 종목이었다. 채권 투자금도 관계기업에 대한 대여(500억 원) 및 일반기업에 대한 대여(224억 원) 등으로 이뤄졌다.

 

나머지 1631억 원은 횡령, 돌려막기 등으로 실사가 불가능했다. 또 현금·예금이나 타 운용사 이관펀드는 실사에서 제외했다. 이 중 전액회수가 가능한 A등급(45억 원)과 일부 회수가 가능한 B등급(543억 원)은 16.7%에 불과했다. 회수가 어려울 것으로 보이는 C등급은 2927억 원에 달했다.

 

금감원은 이번 실사 결과를 바탕으로 오는 18일 기준가 산정을 위한 자율 협의체를 구성해 펀드투자자를 최대한 보호할 방안을 마련할 예정이다. 자금사용처가 미확인된 부분에 대해서도 자산 회수가 극대화될 수 있도록 검찰수사에 적극 협조할 방침이다.

 

금감원 관계자는 "실사 결과가 도출됐음에도 손해액 확정에는 상당기간이 소요될 것으로 전망된다"며 "향후 검사·수사 결과 등을 감안해 법리검토를 실시하고 분쟁조정 방안을 마련할 예정"이라고 말했다.

 

◇NH투자증권, 금감원 발표 즉각 반박…회수액 최대 '1100억 원' 이상

 

NH투자증권은 금감원 발표에 동의하지 못한다고 즉각 반박했다. 금감원과 삼일회계법인의 실사 결과에 대한 객관성은 인정하지만, 자체 추산한 기준을 적용하면 전체 회수금액은 1100억 원 이상까지 가능하기 때문에 회수율은 삼일회계법인의 발표보다 약 9%포인트 이상 높아질 수 있다는 게 이 회사의 설명이다.

 

아울러 옵티머스펀드 자산 회수율과 관련해 실제 고객들이 받게 될 배상금액과는 직접적인 연관성은 크지 않다고 밝혔다.

 

삼일회계법인은 회수율 산정에 있어 옵티머스 관계사들의 펀드가입금액까지 펀드잔액에 포함해 회수율을 계산했으나, 이는 NH투자증권의 기준과 다르다. 이 증권사는 트러스트올, 아트리파라다이스, 이피플러스 등 옵티머스 관계사들의 펀드가입금액은 사기 주체인 범죄와 관련한 자산이므로 펀드잔액에서 제외해야 한다는 입장이다. 

 

NH투자증권 관계자는 "이렇게 해야 차후 회수자산 분배 대상에서 제외되고 실제 피해를 본 순수 고객들에게 돌아갈 배상규모가 커지기 때문"이라고 설명했다.

 

여기 더해 고객자산 회수가능 금액에 있어서도 삼일회계법인은 아파트 재개발사업, 임대주택사업 및 PF사업 등은 소송 중이라는 이유로 '회수 가치가 없다'고 평가했지만, NH투자증권은 회사 자체의 IB 업무역량 및 민형사상 소송·협상을 통해 추가적으로 회수할 수 있다고 주장했다.

 

이 증권사는 이런 차이로 바라봤을 때 금감원의 실사 결과가 보수적이라고 언급했다. 다만 최종적인 배상금액은 자산 회수율이 아닌 금감원 민원 조정 결과 또는 소송을 통해 책임 소재를 가린 뒤 결정될 것이라고 제언했다.

 

NH투자증권 관계자는 "당사는 옵티머스 펀드 판매사로서 이번 사태의 해결을 위한 무거운 책임감을 갖고 있다"며 "이번 사태에 관여된 금융기관들과 논의해 고객 피해가 최소화될 수 있도록 모든 노력을 다하겠다"고 말했다.

 

/이슈에디코 김수경 기자/