[IE 금융] 마땅한 투자처를 찾기 힘든 요즘 미래에셋생명이 해외투자로 세금 부담을 덜어주는 상품을 내세웠다.

보험료 일부를 주식, 채권 등에 투자해 발생한 수익을 고객에게 돌려주는 변액보험은 보험 소비자에게 물가상승에 대응하는 보험금의 실질가치를 보장하는 상품이다. 특히, 변액보험의 경우 10년 이상 유지 및 관련 세법 충족 시 보험차익 비과세 혜택이 있어 절세상품으로도 호응을 얻고 있다. 

10년 이상 보험을 유지하면 비과세 혜택(최대 월납 150만 원, 일시납 1억 원)이 따르는 만큼 15.4% 정도인 이자소득세를 전액 감면받을 수 있어 개인의 펀드 직접 투자와 비교하면 큰 장점을 갖췄다.  

글로벌 투자를 하더라도 해외 주식 양도소득세는 한 해 동안 발생한 해외 주식 매매 차익이 250만 원을 넘을 경우 초과분에 대해 22% 세율이 붙지만 미래에셋생명 변액보험의 틀에서 해외 투자를 하면 세 부담을 줄일 수 있다. 

아울러 이 보험사는 해외 분산 투자 원칙과 중장기적 글로벌 자산배분 전략에 근거를 두고 변액펀드 75.5%(2024년 3분기 기준)를 해외에 투자한다. 따라서 미래에셋생명 변액보험을 10년 이상 안정적으로 유지한다면 해외 자산에 투자를 하는 것은 물론 보험차익 비과세 혜택을 받을 수 있어 자산형성에 도움이 된다는 게 위득환 미래에셋생명 변액운용본부장의 설명이다. 

위 본부장은 여기 더해 "변액보험은 알찬 포트폴리오 구성과 능동적 리밸런싱이 뒷받침된다면 보장과 투자, 비과세 효과를 동시에 얻을 수 있는 일석삼조의 재테크 상품"이라고 부연했다.

이어 “전문성과 실적 우수성을 갖춘 미래에셋생명의 차별화된 변액보험 상품을 통해 더 많은 고객이 해외 우량자산에 합리적으로 투자해 행복한 은퇴설계를 준비하기를 기대한다”고 첨언했다. 

/이슈에디코 강민희 기자/